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飆漲至33%!逆回購把余額寶、銀行理財秒殺了

52君 發表于 2016-12-28 標簽: 32評論 31142瀏覽

【導讀】有了逆回購,天黑都不怕


逆回購炸了!


今天交易所隔夜回購合約GC001尾盤飆升,一度漲至33%,GC002最高漲至17%。


給你們看看瘋漲的逆回購是怎么樣的。




都說賣早了!!!


2016年的倒數第四個交易日,資金價格在交易所市場上率先啟動跨年上漲行情。


12月27日,上證所隔夜國債逆回購利率(GC001)以4.100%平穩開盤,午后14時30分左右直線飆升至33.000%,而臨近收盤,GC001也并未像過往一樣出現大跳水,最終收報18.550%,較前一交易日2.150%的收盤價上漲762.8%,創下了今年以來第二高收盤價,僅次于9月29日(當日GC001收于35.41%)。


上證所2日國債回購利率(GC002)最高沖至17.000%,最終收于10.065%,同樣創下9月29日以來的新高,上證所3日國債回購利率(GC003)同樣收于10%上方,13.3400%的收盤價創下2015年2月以來的新高。


先知先覺的小伙伴們紛紛在微博感慨:沒想到!賣飛了!




一、什么是國債逆回購?


說到這里,可能會有小伙伴問,何為國債逆回購?


簡單的回答就是:逆回購就是客戶放棄一定時間內的資金使用權,在約定時間內按成交時確定的利率獲取利息收入的一種投資品種。


那么國債逆回購就是:在股票賬戶中,將資金通過國債回購市場拆出,以約定的利率出借資金,并在約定時間獲得本錢和利息。其實就是一種短期貸款,即你把錢借給別人,獲得固定利息;而別人用國債作抵押,到期還本付息。逆回購的安全性超強,等同于國債。


以今天的國債逆回購利率(GC001)為例子,今天下午直接飆升至33%,也就是你在這個位置把錢借出去,明天就可以拿到年化33%的利息跟本錢,當然“001”代表的是一天的逆回購,要除以365天。


滬市的門檻稍高:


10萬元起,10萬的整數倍申購,最高不超過1000萬(代碼以“GC-”開頭)


深市的門檻輕松邁過:


1000起!1000的整倍數遞增,沒有最高限額。(代碼以“R-”開頭)


注:R-001就是一天逆回購,R-002為兩天。


國債逆回購本質上就是一個機構借錢給另一個機構(銀行,保險等)。原本國家規定是機構間的拆借,不允許個人參與,不知道什么時候開始個人也可以參加了。


二、什么人適合玩?為什么要做逆回購?


別以為逆回購只有那些有錢又專業的人在參與,覺得很高大上就自動放棄了!


國債逆回購就很適合這些人買:


1.有理財需求的人
2.錢放銀行拿死利息的人
3.炒股的人
4.做生意的流動資金
5.家中的閑置資金


那為什么要做逆回購呢?


因為比貨幣基金跟銀行理財好多了呀!有了逆回購,什么理財產品都可以不用看了,直接跟余額寶和銀行收益4.X%的產品說再見。


三、具體操作過程


基礎的知識已經說得七七八八,現在進入實操演示。


客戶可在交易時間通過證券網上交易、電話委托、手機委托等各種委托。

債券回購交易是以年收益率報價的。在回購交易報價時,直接輸入資金的年收益率的數值。上海證券交易所債券回購交易最小報價變動為0.005或其整數倍;深圳證券交易所債券回購交易的最小報價變動為0.01或其整數倍。

上海證券交易所對參與回購交易進行委托買賣的數量規定為:交易數量必須是100手(1手為1000元標準券),即10萬元面值及其整數倍,單筆申報最大數量不超過1萬手,不符合交易數量要求的申報為無效申報。


深圳證券交易所債券回購的交易單位規定為以合計面額1000元(即1手)及其整數倍為交易單位。

方式自行下單。交易方向為賣出,代碼為回購代碼,價格為年化利率。委托數量單位為張。


1、你需要有一個股票賬戶。


2、最少準備1000元。


3、打開交易軟件,選擇賣出,輸入一款逆回購代碼。


下面輸入的是滬市7天逆回購的代碼,一天期的代碼是204001


我們看到賣出價格3.48,也就是說現在的利率是3.48%


你沒看錯!就是是賣出,牛逼的賭具操作也不一樣。


為什么是賣出?


逆回購其實就是你把錢借給市場先生,市場先生把國債抵押給你。往外借錢,錢也就相當于商品賣出。


另外每一款逆回購的利率在一天中也是波動的,有點像炒股,但是不可能會賠錢哦~收益率一定是正數,就是掙多掙少的問題啦。


打個比方,假如你今天在最高點33%的年利率,賣出了一百萬,到了明天你的賬戶就會出現一百萬加上33%除以365的利息。





我們繼續往下看:


在股票賬戶中,以約定的利率出借資金,并在約定時間獲得本錢和利息。


這里面有三方參與者:

1.需要錢的一方:

這一方的手里有國債券,現在需要現金,我們稱為正回購方(融資方)。

2.借出錢的一方:(你)

這一方手里有現金,需要找到能讓它增值的地方,我們稱為逆回購方(融券方)。

3.監督方:

上海證券交易所和深圳證券交易所。


簡單來說,本質就是我們借了一筆超短期貸款給有國債券的兄弟,對方以其做質押,然后你到期收回本金和利息。




四、逆回購的優點有哪些?


1、風險小。


賣出時你輸入的價格是約定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,不像貨幣基金可能哪天黑你一下。這種違約基本不可能了,蘿卜章事件應該不會發生。


交易對手是結算中心,如果融資方到期不能按時還款,結算中心會先墊付資金。


2、操作方便


打開股票賬戶直接購買,操作方便快捷,到期資金自動到賬滴喲!現在大多數券商都自動開通,如果不懂就直接詢問你的券商客服。


3、收益還不錯。


逆回購的收益率跟市場的資金面有關,資金面越緊張,市場越需要錢,逆回購的收益率越高。就像今天GC001直接就漲到了33%


4、手續費低!


逆回購也是有點手續費的,不過非常低,每10萬元1天收費1元(粗算一下就是十萬分之一),按天計息,30元封頂。


值得注意的是,收益減傭金才是實際收益,因此一般不建議在低于5%的時候操作。而且,偶爾操作即可!但,可以時常留意國債逆回購的收益,等待時機用大資金進入做短期獲利。


5、刺激!


漲跌幅一天翻倍/腰斬不是事。雖然不是本金漲幅,但是看著爽。逆回購從歷史走勢看,過一段就有一次機會,高的能達到40個點,這時不時下場玩幾把,是不是很爽。


五、基金君整理了一份代碼及手續費



可以看出,上海的代碼也人性化,10日以內的代碼統一為20400X,X是幾就是幾天,深圳1天代碼是131810,7天是131801,完全沒有規律。大家注意點就是了。


當然還是要補充的,現在年底各類資金狗們缺錢,才能到這么高,平時是沒有這么高的。很多日子其實也就1、2個點,2、3個點的收益。如果以為天天有這么高,就圖樣圖森破了,那都不用上班,天天做逆回購了。


另外,買完余額寶、銀行理財不用去管他,逆回購你還得天天打開賬戶去賣出一下,也是很麻煩。


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全部評論(32)

楓林 2017-06-24 21:28:18

逆回購從歷史走勢看,過一段就有一次機會,高的能達到40個點

黃凱晟 2017-01-03 11:47:11

學習了,謝謝分享。。。。。。。

小貓 2017-01-03 08:59:33

飆漲至33%!逆回購把余額寶、銀行理財秒殺了

小韭菜 2017-01-03 08:16:52

牛來了 .

百合 2017-01-02 14:42:16

呵呵,我一般都是參與滬市的,沒有做過深市的。
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